2020年（投資1年目） 目標

こんにちは。キャブたつです。

本年、1年目の目標ですが、下記の様に設定しています。

・含み損ゼロ
・投資金額120万円
・優待株をメインで買い集める（みきまるさんの言葉でいう優待いけすを作る）

まだ一年目なので、含み益をしっかり出そうとは考えていません。この年は実践による経験の蓄積と、株の基礎知識の勉強の年であると思っています。
優待株を買い集める中で、このコロナの中で優待を廃止する企業が増えてきそうなので、それによる株の値下がりで、含み損が発生することを配慮し、１～３年目くらいまでは、ポートフォリオの10％を米国ETFでまかなう計画です。

現在は投資金額がちょうど100万ほどなので、残り20万円の追加で今年の目標は達成となります。

来年からは、優待を廃止する企業も落ち着いてくると思われるので、気に入った優待を持つ株をさらに買い続けていきたいと考えています。

補足ですが、3年目ほどまでは、優待株の購入がメインになる予定です。
なぜ3年目までなのかというと、私の目標の一つに「毎月２～３の企業から優待が届く」があります（優待にわくわくする生活のイメージ）。言い換えると「３個ｘ１２か月＝３６社の優待株を購入すること」が条件となっています。つまり平均１社10万だとして、360万の投資が必要であるからです。なのでそれをクリアするためには120万/年ｘ３＝360万より３年目までは、優待株の購入を継続することとなります。

まだ分からないことだらけですが、目標達成できるよう、勉強を日々重ねていきます。

～以上～